Vertrauen ist gut, doch das Herzstück einer Zusammenarbeit bildet immer ein Vertrag, in dem Rechte und Pflichten detailliert aufgelistet sind. Und die Unterzeichnung dieser Vereinbarung steht erst am Ende einer intensiven Kennenlernphase. Zuvor wollen wir wissen, welche finanziellen Dinge für Sie relevant sind. Aufgrund unserer Gespräche können wir gemeinsam eine für Sie passende Anlagestrategie entwerfen, die in diesem Vertrag festgehalten wird.
Ein weiterer wichtiger Vertragspart ist der hinsichtlich unserer Vollmacht. Damit wir für Sie arbeiten können, benötigen wir eine Vollmacht für Ihr Depot. Dabei handelt es sich aber als Sicherheit für Sie nicht um eine normale Bankvollmacht, sondern lediglich um eine eingeschränkte Vollmacht. Wir können damit für Sie Wertpapiere kaufen und verkaufen, aber wir dürfen niemals über Ihr Konto zu Gunsten eines anderen Kontos verfügen – das können weiterhin nur Sie. Denn das Konto und auch das Depot, welches wir für Sie verwalten, lautet auf Ihren Namen und wird bei einer Bank geführt. So können wir ein Höchstmaß an Schutz und Sicherheit für Sie garantieren.
Natürlich ist im Vertrag vieles mehr geregelt, beispielsweise Informationen über unsere Berichtspflichten und unsere Vergütung, aber auch Datenschutzaspekte und anderes.